Polityka AML / KYC

1. Podstawa i zakres

Działamy zgodnie z ustawą z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, dyrektywami UE AMLD oraz unijnymi i krajowymi sankcjami. Zasady dotyczą wszystkich klientów, dostawców i partnerów.

2. Weryfikacja kontrahenta (KYC)

Przed zawarciem umowy weryfikujemy: dane rejestrowe w KRS/CEIDG lub rejestrze zagranicznym, NIP i status VAT (Biała lista podatników VAT, VIES), beneficjenta rzeczywistego w CRBR oraz osoby reprezentujące.

Sprawdzamy kontrahentów na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC oraz liście MSWiA, a także status osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP).

3. Płatności

Przyjmujemy płatności wyłącznie przelewem z rachunku firmowego kontrahenta, na rachunek WKH zgłoszony do Białej listy. Nie przyjmujemy płatności gotówkowych powyżej 15 000 zł, płatności od osób trzecich, w kryptowalutach ani na rachunki prywatne. Transakcje powyżej 15 000 zł realizujemy z mechanizmem podzielonej płatności, gdy wymagają tego przepisy.

4. Kontrola eksportu

Nie realizujemy dostaw do krajów i podmiotów objętych sankcjami ani zamówień, które mogą mieć zastosowanie wojskowe lub podwójnego zastosowania bez wymaganych zezwoleń (Rozporządzenie UE 2021/821). Klient może zostać poproszony o deklarację użytkownika końcowego.

5. Monitorowanie i zgłaszanie

Monitorujemy nietypowe transakcje. W razie podejrzeń wstrzymujemy współpracę i zawiadamiamy właściwe organy, w tym Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Dokumentację przechowujemy przez 5 lat.

6. Etyka i antykorupcja

Stosujemy zasadę zero tolerancji dla korupcji, łapownictwa i konfliktu interesów. Zgłoszenia nieprawidłowości można kierować na biuro@wkh.com.pl – gwarantujemy poufność zgodnie z ustawą o ochronie sygnalistów.